lunes, 31 de diciembre de 2012

Alcaldía de Manizales arranca el 2013 con alzas en el trasporte

Alcaldía de Manizales arranca el 2013 con alzas en el trasporte

 
Alcaldía de Manizales arranca el 2013 con alzas en el trasporte
Con dos decretos, la Alcaldía autorizó aumentar los pasajes del transporte. Entran a regir mañana. Ponga atención para que no le cobren más. Incrementos.
 
A partir de mañana los usuarios del transporte público colectivo (buses, busetas, microbuses y cable áereo) deberán destinar $100 más parar pagar el pasaje a cualquier destino en Manizales; igual sucederá con quienes usan el servicio de taxi, para los que la carrera mínima subió en una cifra igual.
Los incrementos fueron aprobados por la Alcaldía Municipal en la noche del pasado viernes, a través de dos decretos con los que se establecen las nuevas tarifas para el 2013.
 
Juan Felipe Álvarez, secretario de Tránsito Municipal, explicó que para el caso del transporte público colectivo acordaron el nuevo valor con base en un estudio técnico elaborado por el ingeniero civil Juan Carlos Llano, con especialización en vías y transporte, que se discutió en mesas de concertación de las que participaron transportadores y Luis Gonzaga Serna Zuluaga, presidente de la Asociación de Consumidores de Manizales, en representación de los usuarios.
Algunos pedían $200
Según Álvarez el incremento para este tipo de transporte fue del 3,5 %, pero al hacer al establecer la diferencia de los incrementos entre lo que se paga aún este año y lo que se cancelará a partir de mañana, se encuentran alzas desde 6,7 %, para el pasaje en microbús, hasta de 8,7 %, para el caso del bus.
 
El funcionario explicó que los incrementos no se hicieron sobre el Índice de Precios al Consumidor (IPC) para el próximo año, que aún no se tiene, sino sobre los valores que arrojó el estudio técnico, que fue hecho con base en la canasta del transporte, los costos fijos, los costos variables y los costos de capital, y que arrojó que todas las tarifas debían estar por encima de lo que actualmente se cobra y redondearlas al centenar más cercano.
 
Agregó que empresas como Sideral y Unitrans, estaban pidiendo aumentos de $200.
Cabe recordar que el salario mínimo subió un 4,2 % (22 mil 800) y el subsidio de transporte es de $70 mil 500.
Con los taxis
Para el aumento de tarifas de los servicios en taxi, el secretario indicó que tomaron los valores del estudio técnico que elaboró en el 2007 la firma Selfinder Banca de Inversiones para establecer los costos del 2008, y con base en esos criterios determinaron los aumentos. Para la carrera mínima llega a 3,1 %.
 
Álvarez indicó que por la reprogramación de taxímetros (Megatec, Aura y Cóndor) se deberá cobrar con base en el valor de este año indexado con el IPC que quede establecido para 2013. "En el 2012 se cobraban unos $31 mil 700 y creemos que el IPC no será mayor al 3 %, con lo que el valor final de la reprogramación de taxímetros quedaría cercano a los $33 mil, que es lo máximo que podrían pedir las empresas a los taxistas".
 
El secretario recordó que hoy todavía no se pueden cobrar las nuevas tarifas, que entrarán plenamente mañana; para quienes viajan en taxi, no pueden olvidar que con los nuevos valores el taxímetro deberá arrancar (banderazo) en $1.913.
Nuevas tarifas de transporte público colectivo
MODALIDAD PRECIO 2012 PRECIO 2013 AUMENTO
Bus $1.150 $1.250 8,7 %
Buseta $1.400 $1.500 7,1 %
Microbús $1.500 $1.600 6,7 %
Cable aéreo $1.400 $1.500 7,1 %
Nuevas tarifas servicio en taxi
MODALIDAD PRECIO 2012 PRECIO 2013
Banderazo $1.850 $1.913
Costo por kilómetro $780 $813
Costo por tiempo detenido $98 $102
Tarifa mínima $3.200 $3.300
Recarga aeropuerto $2.500 $2.600
Hora de trabajo $21.260 $22.150

domingo, 30 de diciembre de 2012

Salario mínimo se fijará con base en la inflación


Salario mínimo se fijará con base en la inflación


El Ministerio del Trabajo y la Presidencia de la República expedirán en los próximos días el decreto que ajusta el salario mínimo para 2013, después de que fracasara este año la negociación entre empresarios y trabajadores.

El cálculo se efectúa con base en la cifra de inflación estimada para ese año, es decir 3% y la llamada productividad que calculan los técnicos de Planeación Nacional y que puede ser del orden de 1%. 

Al respecto está vigente una sentencia de la Corte Constitucional que establece los criterios para la fijación del mínimo.

Las centrales obreras consideran que el mínimo debería aumentar al menos 6%, mientras que los gremios se quedaron estáticos en una oferta de apenas 3,5%. 

Cabe recordar que del salario mínimo dependen otros aspectos como las multas de tránsito las conciliaciones judiciales, las pensiones y los seguros.

El Ministro de Trabajo, indicó que el Gobierno tiene como plazo hasta el 31 de diciembre expedir el decreto que aumenta el salario mínimo para 2013, el cual devengan cerca de siete millones de colombianos.

"Antes del 31 de diciembre es la fecha que tiene el Gobierno, estábamos con el Presidente a ver si se puede esta semana miércoles o jueves, la idea es hablar", expresó Pardo.

Según analistas y expertos, el salario mínimo no tendría un incremento de más del 4 por ciento porque depende de variables, entre ellas en donde se ubicará la tasa de inflación del país.

sábado, 29 de diciembre de 2012

El salario mínimo será de 589.500 pesos, desde el 1 de enero de 2013

El salario mínimo será de 589.500 pesos, desde el 1 de enero de 2013

 
El Gobierno expidió el Decreto 2738 del 28 diciembre 2012, en el que se establece que la asignación salarial mínima para el próximo año tendrá un incremento del 4,02 por ciento, equivalente a 22 mil 800 pesos.
El subsidio de transporte fue incrementado en 2 mil 700 pesos y quedará en 70 mil 500 pesos, de acuerdo al Decreto 2739 del 28 diciembre 2012.

En consecuencia, con el aumento del subsidio de transporte, el salario mínimo de los colombianos en 2013 será de 660 mil pesos.

El ministro de Hacienda, Mauricio Cárdenas Santamaría, aseguró que este aumento del 4,02 por ciento en el salario mínimo para el 2013, es uno de los más altos de la historia reciente, en relación a la inflación.

Cárdenas explicó que "dado que la inflación de 2012 se espera cierre en 2.65 por ciento, este aumento representará un incremento del 1.4 por ciento en capacidad adquisitiva de trabajadores".

Para el Gobierno, el sueldo básico de los colombianos está por encima del de varios países, como México.

El salario mínimo legal establecido en Colombia durante 2012 fue de 566 mil 700 pesos, y el subsidio de transporte del mismo año se estableció en 67 mil 800 pesos.

Los sindicatos consideraron como un insulto el incremento al salario mínimo y anunciaron un Paro Nacional, pues esperaban que el incremento se acercara al 8%.  

El Ministerio del Trabajo y la Presidencia de la República expidieron el respectivo decreto que ajusta el salario mínimo para el próximo año, después de que fracasara la negociación entre empresarios y centrales obreras.

El cálculo del salario mínimo se efectúa con base en la cifra de inflación, estimada para este año en menos del 3%, y la llamada productividad que establecen los técnicos de Planeación Nacional y que puede ser del orden del 1%.

Al respecto está vigente una sentencia de la Corte Constitucional que establece los criterios para la fijación del salario mínimo.

Las centrales obreras consideraron que el mínimo debería aumentarse en al menos 6%, mientras que los gremios se quedaron estáticos en una oferta de 3,5%.

Del salario mínimo dependen otros aspectos como las multas de tránsito, las conciliaciones judiciales, las pensiones y los seguros.
Decreto salario mínimo 2013
Decreto subsidio transporte 2013

viernes, 28 de diciembre de 2012

Venden el 80% de Interbolsa Ltda. Asesores de Seguros

El dinero producto de la transacción quedó embargado.

El valor recibido por esa participación fue de $1.100 millones de pesos y un pagaré por valor de $4.800 millones.

InterBolsa S.A. informó que como parte del proceso de reorganización empresarial en el cual se encuentra la compañía, según la Ley 1116 de 2006 y con previa autorización de la Superintendencia de Sociedades, este miércoles se llevó a cabo la venta de 5 millones de cuotas en la sociedad A&S Asesores de Seguros Ltda., anteriormente Interbolsa Ltda. Asesores de Seguros, que corresponden a un 80 por ciento del capital de dicha sociedad.
 
La adquisición de la participación de Interbolsa S.A. en la mencionada sociedad fue adelantada por parte de los socios minoritarios.
 
Así las cosas, el dinero que ingrese a Interbolsa S.A. producto de esta transacción cuenta con una orden de embargo y fue consignado a órdenes de dicha Superintendencia.
 
Con información de la Superintendencia Financiera

jueves, 27 de diciembre de 2012

Se salvaron las pensiones altas en la Tributaria

Inconformismo en el Congreso por impuesto a las pensiones.. Los empleados que ganan menos de $3,6 millones se salvan de pagar impuestos.

Fueron aprobados los 155 artículos, dejando por fuera al “corrientazo”, salvándose las pensiones superiores a los $10 millones y dándole dientes a la Dian en la evasión de impuestos.

El polémico impuesto CREE pasó la primera prueba en el Congreso de la República. Su nacimiento parte de la disminución del Impuesto a la Renta en las empresas, que pasa del 33% al 25%. Esos puntos que se reducen se traducen en el nuevo impuesto del 8% sobre las utilidades de las empresas, denominado CREE.
 
Una vez más, el ministro de Hacienda, Mauricio Cárdenas, explicó que con éste la financiación del Sena y del Icbf está asegurada. De acuerdo con Cárdenas, el presupuesto de las dos entidades crecerá anualmente el IPC más dos puntos. “Se está sustituyendo una fuente y pasa a una fuente dinámica que son las utilidades de las empresas”, aseguró.

Según el funcionario este gravamen no reconoce beneficios, rentas exentas, no reconoce ningún tipo de mecanismo para reducir la base gravable, “por eso, ese 8% genera más recaudos que los puntos de renta que estamos eliminando”, dijo.
 

Los que pueden respirar profundo…

 
El impuesto a la medicina prepagada se reduce, actualmente se cobra un IVA del 10% que con la reforma Tributaria bajará al 5%, beneficiándose cerca de cinco millones de usuarios de este servicio. Inicialmente se planteó que el impuesto pasara del 10% al 16%.
 
Los restaurantes quedaron en el régimen general con un impuesto del 16% del IVA y deja por fuera del cobro a los que facturan menos de $105 millones mensuales. Para este caso el representante a la Cámara, Ángel Custodia Cabrera, explicó que el contribuyente podrá elegir entre pagar el 16% del IVA, como lo hace actualmente, o si se acoge al impuesto del consumo.
 
Cárdenas reconoció que la propuesta de gravar a las pensiones superiores a los $10 millones fue “derrotada”. Se proponía el cobro de un 5% a este tipo de pensiones para financiar la de adultos mayores con pocas posibilidades o en indigencia, pero la propuesta no tuvo eco en el Congreso. “Por dos razones, porque se viene una Reforma Tributaria y porque se espera un fallo de la Corte frente al tema”, indicó el senador Juan Mario Laserna.
 
Los empleados que ganan menos de $3,6 millones se salvan de pagar impuestos, es decir los que tengan salarios superiores son los que deberán pagar impuesto a la renta. Para masificar el uso de medios electrónicos, las tablets con costos inferiores a los $700 mil no tendrán que pagar IVA.

Los vehículos tendrán un impuesto de IVA de 16%, está en la actualidad en 30%, pero se le sumará el impuesto del consumo que dependerá del valor del vehículo. Éste último impuesto será del 16% en caso de que el valor de los autos sea superior a los US$30.000. “Los Vehículos eléctricos e híbridos son tecnologías que nos ayudan a frenar efectos de cambio climático no tendrán impuesto al consumo” aclaró.
 

Ayuda para San Andrés


Se incluyó un artículo con el que se pretende que el archipiélago de San Andrés, se convierte en un centro de registro y abanderamiento de aeronaves y embarcaciones. Para evitar que esos vehículos marítimos y aéreos sigan registrándose en los paraísos fiscales, no se les cobrará IVA por registro y abanderamiento, sólo el impuesto al consumo del 8%.

Dian con más herramientas

 
Finalmente, la Dian contará con mecanismos para iniciar procesos cuando tenga evidencias de fraude de impuestos. “Puede hacer un mejor control de la evasión y tendrá pautas para iniciar las investigaciones” señaló Cárdenas.
 
El proyecto de ley de Reforma Tributaria pasará a las plenarias del Senado y Cámara. Se estima que sería aprobado.

miércoles, 26 de diciembre de 2012

Procuraduría ordena 16 pruebas en investigación por descalabro financiero de Interbolsa

Procuraduría ordena 16 pruebas en investigación por descalabro financiero de Interbolsa

 
 
Se pudo establecer que la Procuraduría General ordenó 16 pruebas técnicas y documentales, entre las que se destacan visitas e inspecciones al autor regulador del mercado de valores, a la Bolsa de Valores de Colombia, la Superintendencia Financiera, la Superintendencia de Sociedades, la DIAN, así como al Ministerio de Hacienda, con el objetivo de tener a primera mano balances contables y financieros de la liquidada comisionista Interbolsa.
Según los resultados obtenidos en la investigación, se determinará la apertura de investigación formal contra los presuntos responsables del millonario descalabro, así como establecer de dónde provienen los corresponsales, específicamente en Curazao, donde se realizaron las operaciones repo con lo cual se habría producido el fraude.

En el proceso el procurador general Alejandro Ordóñez Maldonado asumió la competencia total del caso. Con la investigación se determinarían las posibles responsabilidades de servidores públicos que estarían involucrados en el escándalo.

En el proceso penal, la Fiscalía programó distintos interrogatorios con el fin de establecer responsabilidades.

Igualmente se espera que en los próximos días la Fiscalía programe las fechas de entrevistas e interrogatorios de otras 31 personas, quienes también estarían relacionadas con la investigación.

Será la Fiscalía la que determine la supuesta responsabilidad de estas personas en los delitos de concierto para delinquir, manipulación fraudulenta de títulos en la bolsa, operaciones no autorizadas, estafa, abuso de confianza, corrupción privada agravada y administración desleal.

El hueco de InterBolsa


Con la caída de la firma comisionista también se vino al piso el Fondo Premium de Curazao. El colapso total puede dejar 500 millones de dólares en pérdidas.

El hueco de InterBolsa. Rodrigo Jaramillo, Tomás Jaramillo, Víctor Maldonado y Juan Carlos Ortíz.
Rodrigo Jaramillo, Tomás Jaramillo, Víctor Maldonado y Juan Carlos Ortíz.





Todavía está fresco en la memoria de muchos colombianos, lo que sucedió con los sonados casos Stanford y Madoff, hace apenas unos años. Quienes invirtieron su dinero en esos fondos extranjeros -que resultaron ser pirámides de estrato alto- aún están contando las pérdidas y lamentando haber caído en la tentación de obtener jugosas ganancias, a través de vehículos de inversión 'aparentemente' confiables.

Pues bien, guardadas las proporciones con esos dos casos que ya fueron declarados como fraude, ahora 1.260 colombianos están viviendo otro drama similar por cuenta del Fondo Premium, una estructura financiera de inversión creada en Curazao -Antillas Holandesas- y que representaba y promocionaba en Colombia la comisionista InterBolsa, hoy en liquidación.

Con la bancarrota de la firma bursátil, se vino al piso dicho Fondo que tenía un valor estimado de 174 millones de dólares (monto aún por establecerse contablemente), es decir, poco más de 300.000 millones de pesos. Ahora, por cuenta de ello, los dueños de InterBolsa están en serios líos judiciales y miles de inversionistas colombianos están contratando abogados, pues temen un desenlace fatal en el que pierdan el dinero que invirtieron.

Lo más grave de este asunto es que, según fuentes consultadas, quedó al descubierto que el Fondo Premium tenía una opaca estructura financiera que captaba ahorros de personas naturales en Colombia -a través de la firma comisionista InterBolsa- que después eran canalizados hacia la compra de acciones y otras propiedades para muchos de los accionistas del Grupo InterBolsa. Estas mismas acciones serían la base de los 'repos' tristemente célebres que hoy están en entredicho.

Los 'repos' de Fabricato y de InterBolsa eran apenas la punta del iceberg de un escándalo mucho mayor que comienza a destaparse. Ya el procurador general de la Nación, Alejandro Ordóñez, no duda en afirmar que "el tema de InterBolsa, es una típica pirámide de estrato seis".Y con un pleito de semejante envergadura, no es extraño que haya comenzado el desfile de connotados abogados para defender a damnificados e inculpados. 

El abogado Jaime Granados ya formuló denuncia penal en contra de los accionistas de InterBolsa Tomás Jaramillo, Juan Carlos Ortiz y Víctor Maldonado por los presuntos delitos de estafa, operaciones no autorizadas con accionistas o asociados, manipulación fraudulenta de acciones, y concierto para delinquir. Por su parte, el experto en temas bancarios y financieros, Sergio Rodríguez Azuero, en asocio con la firma de penalistas Sampedro & Riveros Abogados, defenderá a las personas que en Colombia metieron su dinero en el Fondo Premium a través de InterBolsa. 

SEMANA conoció que otros de los afectados en este capítulo del escándalo InterBolsa están reforzando sus reclamaciones con sus propios abogados. 

Por el lado de quienes tendrán que responder por las acusaciones de las víctimas, la lista de abogados la encabeza Jaime Lombana, apoderado de Rodrigo Jaramillo y su hijo Tomás; Miguel Córdoba Angulo asumiría la defensa de Juan Carlos Ortiz, e Iván Cancino de Víctor Maldonado.

Sin duda esta será una batalla de largo aliento y es difícil saber con exactitud cuánto dinero pudieron haber perdido quienes confiaron su dinero a InterBolsa y sus vehículos de inversión. Cálculos de quienes conocen bien este proceso indican que en el conjunto de instrumentos de inversión el hueco podría ascender a 500 millones de dólares, pero esto solo se sabrá al final del día de este caso.


La conexión Curazao 


Entre los hechos que más han sorprendido a quienes comienzan a investigar este escándalo, están los estrechos vínculos que unían al famoso Fondo Premium con el Grupo InterBolsa, que parecen ir más allá de la simple representación.

Para ver cómo se fueron configurando esas conexiones, hay que remontarse una década atrás cuando Juan Carlos Ortiz, socio de Rodrigo Jaramillo en InterBolsa, salió de las labores del día a día de la firma -aunque para ese momento siguia siendo uno de los grandes accionistas- y creó a Premium Capital Appreciation Fund, constituido en Curazao. Al polémico corredor de bolsa se uniría como socio fundador, Tomás Jaramillo Botero, hijo de Rodrigo Jaramillo, creador de InterBolsa.

Ortiz y Jaramillo se convirtieron, además, en socios de Premium Capital Investment Advisers, constituido en Delaware, Estados Unidos, compañía gestora de las inversiones del Fondo Premium. Según relata en su demanda Jaime Granados esta compañía era la que tomaba decisiones de inversión por cuenta del Fondo y con frecuencia estaba involucrada en la recaudación de capital nuevo para el Fondo. 

En Colombia, la firma comisionista InterBolsa ejercía las veces de corresponsal, es decir comercializaba el Fondo, pero no era este el único vínculo. Dos personas más surgen en esta conexión. Se trata de Rachid Maluf Raad y Juan Andrés Tirado, quienes desde el cuarto piso del edificio de InterBolsa en el norte de Bogotá, manejaron los hilos de Premium en Colombia.

Ambos están estrechamente relacionados con los accionistas de InterBolsa. Maluf es una de las personas más cercanas a Víctor Maldonado (el mayor accionista del Grupo InterBolsa). Su vínculo es de vieja data, pues proviene de la amistad de Maldonado con Tedy Raad (tío de Rachid), ambos también han tenido negocios en el pasado. Maluf también tenía estrechas relaciones con Juan Carlos Ortiz a través de diversas compañías. Por su parte, Juan Andrés Tirado es uno de los amigos más cercanos de Tomás Jaramillo, amistad que nació en las aulas del colegio Nueva Granada.

"La labor de estas personas era la de promocionar y manejar el portafolio, haciendo presentaciones acerca del Fondo y soportando técnicamente las inversiones. Los comerciales de InterBolsa que promocionaban la inversión en el Fondo debían apoyase en ellos, dado que tenían el conocimiento profundo acerca del manejo de las inversiones y políticas del Fondo", dice un estudio elaborado por el equipo de abogados de Sergio Rodríguez Azuero. Para este experto en temas financieros, esta circunstancia estaría mostrando que las decisiones de inversión de Premium se tomaban realmente en Colombia.

"El vínculo profundo y perverso entre el manejo amañado del Fondo Premium y los intereses de los gestores del Grupo InterBolsa o sus accionistas preponderantes es innegable", recalca Rodríguez. Esto, a pesar de que el Fondo Premium es una entidad domiciliada en Curazao, que tenía un representante legal (la firma Eclipse) en cabeza de Eric Anderson, con un administrador propio (Amicorp) y con un auditor como la firma Ernst & Young. 

Estas relaciones confirmarían la tesis que han expuesto algunos, entre ellos el representante a la Cámara, Simón Gaviria, quien ha investigado el escándalo a fondo y promovió el debate en el Congreso en el cual salieron a flote importantes revelaciones. Una de esas sería que no era verdad, como se afirmaba, que la función de InterBolsa era captar recursos de inversionistas en Colombia para el Fondo con la intención de invertirlo en el exterior. "El Fondo Premium decía que invertía en renta fija en el exterior, pero en la realidad lo invertía en Colombia teniendo otro gran conflicto de intereses".

Muchos afirman que Premium se había convertido en la caja de InterBolsa. Los corredores de la firma recibían mejores comisiones por los clientes que invirtieran en el Fondo de Curazao. En agosto pasado, cuando el Fondo bajó su rentabilidad (- 0,29 por ciento), las comisiones aumentaron para atraer más recursos.

Y definitivamente, dentro del esquema montado, lo que más ha llamado la atención es el hecho de que muchos recursos que salían de Colombia con destino al Fondo Premium volvían al país a través de dos empresas: Valores Incorporados S.A. y Rentafolio Bursátil y Financiero S.A.S. La primera es de propiedad en un 82 por ciento de Andean Capital Markets, domiciliada en Panamá y la segunda también de otra firma panameña.

Se conoció algunos detalles del balance de Valores Incorporados (esta firma en el pasado perteneció a Juan Carlos Ortiz y su familia) que muestran que entre sus activos, además de acciones de Fabricato e InterBolsa, hay préstamos a personas vinculadas a toda esta telaraña empresarial, entre ellos Alessandro Corridori y Víctor Maldonado, a través de diferentes empresas de su propiedad.

En la demanda formulada por Jaime Granados, en el capítulo relacionado con autopréstamos se puede leer lo siguiente: "Utilizando empresas de Víctor Maldonado (Sumo, Helados Modernos, Mata y Tres Palmas) el gestor de inversiones (del Fondo) autorizó préstamos por un valor cercano a los 40 millones de dólares, los cuales fueron a parar a los bolsillos de Tomás Jaramillo, Juan Carlos Ortiz y Víctor Maldonado, en un evidente conflicto de interés".

Agrega que con la misma ausencia de rigor, los gestores del Fondo, Tomás Jaramillo y Juan Carlos Ortiz, prestaron 18 millones de dólares a InterBolsa de donde son socios. Según Granados, al enterarse de estas conductas fue que el director del Fondo (Eclipse) decidió el pasado 26 de noviembre terminar el contrato que tenía el Fondo con Premium Capital Investment Advisers.

Para observadores del mercado, en esta estrecha relación, se cruzaron los intereses de los clientes con los de los accionistas de InterBolsa. "Valores Incorporados es una compañía del Fondo Premium, que a su vez es gestionado por accionistas de InterBolsa. Acá hay implícito un conflicto de interés, porque la comisionista cuando conseguía clientes, estaba pensando simultáneamente en sus propios intereses y en los de sus clientes, los cuales no siempre coinciden", dijo una persona que conoce ambos negocios.

Como dice el abogado Sergio Rodríguez Azuero, en estricto sentido, el problema no es que se den conflictos de intereses -es parte de la vida misma- sino la manera como se resuelvan. Es decir, en favor de quién. Y en este caso, todo indica que era en favor de los accionistas y no de los clientes.

A los investigadores les ha llamado la atención la forma como se armó este andamiaje. Usar compañías en distintas jurisdicciones -en Curazao, Panamá, Estados Unidos- tiene el propósito de dificultar su vigilancia e inspección. Pero no es solo esto lo que sorprende. Alrededor de esta telaraña de empresas se encuentran sociedades con similitud de nombres que según fuentes, buscan confundir a las autoridades y a los inversionistas. "La red de InterBolsa mediante nombres parecidos para sus empresas confundía a la gente y manipulaba los precios de las acciones en las que tenía 'repos'", anotó Gaviria en sus debates.

Por lo visto, esta es una historia en la que todavía hay mucha tela por cortar. Y tal vez, le falten muchas más sorpresas.


El damnificado mayor
Perdió 35 millones de dólares y le habrían falsificado la firma. 


Como toda debacle financiera, el capítulo de las víctimas es la parte más dramática. Pues bien, en esta historia ya apareció el mayor damnificado. 

Se trata de Alfonso Manrique Van Damme, miembro de la junta Directiva del Grupo Odinsa, quien podría perder en este caso 35 millones de dólares. Esta suma, que hacía parte de los excesos de liquidez de dos compañías de Manrique, estaba invertida a través de cuentas en InterBolsa. 

“Es un caso infame” dice su abogado, quien habló. El asunto es que sin autorización de Manrique, Alessandro Corridori, quien montó la estrategia para hacerse a Fabricato, tomó dichos recursos para comprar acciones de la textilera y luego hacer ‘repos’ con estos títulos. Según informó el abogado, contra la orden expresa de no querer acciones de esta compañía, Corridori tomó los dineros y hoy Manrique no tiene ni los activos ni la plata. El afectado inició acciones judiciales pues aparentemente se falsificó la firma del representante legal de una de las sociedades. “Todo indica que en el afán de último momento tomaron recursos a diestra y siniestra para sostener los ‘repos’”.


¿Hueco de 500 millones de dólares?
Dada la compleja organización alrededor de InterBolsa hay damnificados por muchos lados.


Aunque es difícil saber con exactitud a cuánto podrían ascender las pérdidas en este colapso financiero, algunos analistas han estimado que podrían acercarse a 500 millones de dólares o cerca de 1 billón de pesos. Dada la compleja organización creada alrededor de InterBolsa, hay damnificados por muchos lados. 

Según sus cuentas, hay que empezar a sumar los 50 millones de dólares de bonos emitidos en Luxemburgo que terminaron en manos de los clientes de InterBolsa que tiene sus cuentas en InterBolsa Panamá. Nadie sabe quién responderá por estos dineros. 

A este monto hay que agregarle la parte del Fondo Premium. Según comunicado del 8 de noviembre del propio Fondo, se estimaron las pérdidas como consecuencia de la liquidación de InterBolsa en 59,3 millones de dólares, aproximadamente. Sin embargo, se anticipa que podrían ser mayores. Incluso algunos piensan que superaría los 100 millones de dólares. Todo depende de lo que se recupere. Por otro lado, entre los ‘repos’ de InterBolsa, Fabricato, la BMC y Odinsa el hueco podría crecer otros 300 millones de dólares. 

Un analista de este caso, señala que no es de extrañar que salgan nuevos damnificados. Como se sabe, ya al borde del abismo se hicieron movimientos desesperados, muchos de los cuales apenas se estarían contabilizando. Es el caso de los dineros que se usaron de la Sociedad Administradora de Inversiones (SAI) por 80.000 millones de pesos para, a través de una triangulación con la Clínica Candelaria I.P.S., conseguir recursos que le urgían al Grupo InterBolsa para pagar un crédito a Bancolombia. 

También han comenzado a aparecer personas que están denunciando que tenían sus inversiones en la comisionista y sin su autorización InterBolsa tomó dinero y lo pasó a ‘repos’ de la textilera. Una inversionista contó que ya calcula su pérdida en 100 millones de pesos. En esta misma situación hay otros inversionistas según pudo conocer esta revista. De las víctimas no se escapa nadie. Se sabe que hasta la viuda de Luis Fernando Jaramillo –hermano de Rodrigo– Gladys de Jaramillo y su hijo Mario Jaramillo perdieron sumas considerables de dinero en ‘repos’ de Fabricato. Ya contrataron abogado para demandar y tratar de recupera algo del dinero invertido a través de InterBolsa. 

Los 1.260 inversionistas de Premium están a la espera de cómo se pueda resolver su caso. Según el abogado Rodríguez Azuero, se trata de ahorradores medianos que fueron afectados en su buena fe, pues no hubo información ni asesoría adecuada. “Los clientes fueron engañados, se les vendió un producto inexistente como ha ocurrido en los más sonados escándalos internacionales de malversación de recursos por captadores deshonestos”. Rodríguez afirma además que las acciones que se deban promover en el exterior no impiden ni obstaculizan las que se propongan en Colombia.

Cara y sello del escándalo de InterBolsa


Entrevista con Jaime Lombana, abogado de Rodrigo y Tomás Jaramillo y con Jaime Granados, abogado de los directivos del Fondo Premium.

Cara y sello del escándalo de InterBolsa.
GUILLERMO TORRES


MARÍA JIMENA DUZÁN: Voy a serles sincera: mucha gente piensa que la demanda penal contra Tomás Jaramillo, Juan Carlos Ortiz y Víctor Maldonado interpuesta por el doctor Granados en representación de Eclipse, compañía directora del Fondo Premium de Curazao, fundado por Tomás Jaramillo y Juan Carlos Ortiz, es una demanda de yo con yo y que todo es una fachada. 

JAIME GRANADOS: Le quiero aclarar, María Jimena. Yo represento a Eclipse, que en virtud de su calidad de director del Fondo Premium tiene que salir en defensa de los inversionistas. Mi objetivo es defenderlos. Ahora, si es cierto lo que dice la prensa en el sentido de que los Jaramillo han dicho que van a responder, en lo que tiene que ver con mi mandato, el tema estaría resuelto.



JAIME LOMBANA: No tiene razón el doctor Granados y le digo porqué. Premium fue creado por Tomás Jaramillo y Juan Carlos Ortiz. A Premium lo manejan unos administradores que se llaman Capital Advisers que son Erik Anderson y Rashid Maluff quienes fueron los que buscaron al doctor Granados. Estos señores han sido los que tomaron las decisiones buenas o malas del Fondo. Luego los que le dieron el poder a Jaime tienen que responder por lo mismo que los míos. Pero tengo más dudas: ellos tienen un contrato con el Fondo Premium en el que se ganan una cuota por la administración que es mucha plata: cerca de unos 5 a 6 millones de dólares al año que a nadie le caen mal. Ahora se denuncia a los señores Jaramillo, Ortiz y Maldonado por autopréstamos, por estafa y por concierto para delinquir, pero a los primeros que tiene que incluir en esa denuncia es a los clientes de él, que son los que manejaban las decisiones del Fondo. 



M.J.D.: ¿O sea que usted cree que sus clientes cometieron esos delitos, doctor Lombana?

J.L.: Para nada. Quiero que quede claro que parto de la base que ni los señores Rashid Maluff ni Erik Anderson, ni los Jaramillo ni Maldonado han cometido absolutamente ningún delito. Y vamos a demostrar que los 170 millones de dólares que aproximadamente hay en el Fondo Premium están respaldados. 



J.G.: No es cierto que el señor Erik Anderson tomara decisiones sobre el manejo del portafolio. Es cierto que era el director del Fondo y su representante legal pero las decisiones las tomaban el 'advisor' que eran Juan Carlos Ortiz, Tomás Jaramillo, Rashid Maluff y Juan Andres Tirado. Los dos últimos eran los empleados, los dueños del Fondo y quienes tenían el poder de voto, eran Ortiz y Jaramillo. 



J.L.: No es cierto. El único que ha tenido poder en el Fondo y lo sigue teniendo es el señor Erik Anderson que se pasea por el Caribe en su velero diciendo que representa a los inversionistas, cuando eso no es verdad. 



M.J.D.: Rodrigo Jaramillo en una entrevista con SEMANA afirmó que él no tenía nada que ver con ese Fondo. ¿Algún comentario al respecto?

J.G.: Rodrigo Jaramillo fue el primer director del 'advisor' que tuvo el Fondo y no puede decir que no tuvo nada que ver. 



J.L.: Mire, yo quisiera hacer una propuesta consultada y transparente. Que las superintendencias Financiera y de Sociedades sean las que nombren al nuevo administrador, en lugar del que acaban de nombrar que es un señor Nelson Amaya cuota del señor Benedetti desde que trabajaba en fiduprevisora, que se va a ganar 5 millones de dólares al año por administrar el Fondo. 



J.G.: Creo que Jaime Lombana está mal informado. El lunes de la semana pasada, Erik Anderson, después de consultar con el Banco Central de Curazao, tomó la decisión de separar del 'advisor' a los señores Ortiz y Jaramillo porque ellos ya habían designado a Hoffman Guzman como nuevo director , quien estaba a cargo de una empresa llamada FTI.



J.L.: Esa empresa era una firma de auditoría, encargada de evaluar cuales eran las garantías que tenían cada uno de esos créditos y ellos frenaron ese trabajo. 



J.G.: Dejemos eso de "préstamos con garantías", por lo menos en entredicho, porque las evidencias que nosotros tenemos es de que hubo autopréstamos sobre todo en el caso de Víctor Maldonado. Había un contrato de corresponsalía entre el 'advisor' con InterBolsa corredora, pero además encontramos que las decisiones eran consultadas directamente con Rodrigo Jaramillo. Aparte de eso, la huella del dinero terminó yendo no solo a Víctor Maldonado; de allí salía para donde Tomás y para Juan Carlos Ortiz. Ellos eran los destinatarios finales no de la totalidad de los 45 millones de dólares pero sí de una buena parte de ese dinero. Y en cuanto a lo que dice el doctor Lombana, mi recomendación fue que no podía ser un grupo contratado por Juan Carlos Ortiz y por Jaramillo el que tomó las decisiones de inversión que hoy están en el ojo de huracán, el que planteara las soluciones. Y en eso estuvo de acuerdo el Banco Central de Cuarazao. Y le digo otra cosa: Nelson Amaya no fue sugerencia de Benedetti, fue sugerencia mía. Él fue a Curazao y se reunió con Anderson y hasta hoy fue autorizado por un encargo temporal de tres meses donde no va a ganarse ni el 2 por ciento de lo que Jaime Lombana está diciendo. 



J.L.: Al doctor Granados se le olvida que eso que él dice lo tiene que investigar la Fiscalía que será la que decida. El señor Erik Anderson fue el director del Fondo y él tomaba las decisiones. 



M.J.D.: ¿O sea que para usted doctor Lombana, no solo no hubo autopréstamos sino que actuaron de buena fe como dijo Rodrigo Jaramillo en SEMANA? 

J.L.: No me cabe la menor duda de que se dieron circunstancias muy difíciles; que hay temas de procedimientos que hay que verificar. Pero digo una cosa: toda violación que hayan cometido las cabezas pasó por Rashid Maluff y Erik Anderson. 



J.G.: Aquí no es lo que uno quiere pensar sino lo que los hechos muestren por sí solos. Y yo invito a Jaime a que demuestre que una sola decisión tomada por Erik Anderson, a quien por lo demás no conocía hasta que me dio el poder. 



M.J.D.: ¿Quiénes contrataron a Erik Anderson como director del Fondo?

J.G.: Pues Tomás Jaramillo y Juan Carlos Ortiz.



J.L.: Yo me pregunto, cómo puede haber sido director del Fondo y no saber qué pasó.



M.J.D.: ¿Pero no le parece doctor Granados que tampoco es creíble que el director del Fondo no hubiera sabido de los autopréstamos que usted ha denunciado?

J.G.: Le repito que él no tomaba las decisiones porque él que lo hacía era el 'advisor'. 



J.L.: A nosotros nos interesa pagarle a la gente que invirtió. Y una cosa es decir que aquí no se cometió ningún delito y otra que no haya sucedido nada. Y repito, propongo que ni Erik Anderson ni Tomás Jaramillo ni Juan Carlos nombren al nuevo administrador. Tomás y Juan Carlos tienen que ir a la Superintendencia y así lo van a hacer para proponer esta idea. Que sean ellos los encargados de pagarle la plata a los inversionistas. Eso es más transparente que pagarle millonadas al señor Nelson Amaya. Pero además, no hubo autopréstamos porque Víctor Maldonado no era socio y sí hay un crédito de Víctor Maldonado que está soportado en el Hotel Santa Clara.



M.J.D.: Hablando de millonadas, doctor Granados. ¿Es cierto que a usted le están pagando por sus servicios la módica suma de 1.3 millones de dólares?

J.G.: (Se ríe, pero no responde) 



J.L.: A mí lo único que me preocupa es quién le paga. Yo sí dejé clarito que a mí no me puede pagar ni la plata de InterBolsa ni de platas del Fondo Premiun. A mí me paga una póliza de Suramericana de Seguros. 



M.J.D.: ¿Qué opina de la propuesta de Jaime Lombana?



J.G.: Desde que paguen y queden conformes los inversionistas cualquier fórmula cuenta con mi apoyo. 

M.J.D.: Pasemos a lo que pasó en la comisionista de InterBolsa con los 'repos' de Fabricato. Afectó hasta la SAI y al Fondo Premium. ¿Allí tampoco pasó nada? 



J.G.: En el tema de Fabricato hay un interés de parte de Tomás Jaramillo y de Juan Carlos Ortiz en que fuera creciendo la negociación de las acciones de Fabricato. Tengo la evidencia documental que muestra lo que afirmo. Ellos recibían una participación del 30 por ciento de lo que ganara Corridori con las operaciones de Fabricato. 



M.J.D.: ¿Y usted qué opina Doctor Lombana?

J.L.: A mí la plata que menos me preocupa es la del Fondo Premiun porque sé que la van a pagar. La que me preocupa es la que tuvo que ver con los 'repos' de Fabricato. Alguien se debió haber ganado mucha plata en esa operación -cerca de 340.000 millones de pesos- . Y le aseguro que los que hicieron eso, no son mis clientes. 



M.J.D.: ¿Usted qué opina doctor Granados?

J.G.: Que ellos participaron. Ahora, que sean los destinatarios de esa operación especulativa no lo creo. ¿Por qué esa concentración en 'repos'? Concentración que atravesó a todo el grupo InterBolsa. 



J.L.: Claro que hubo una concertación en 'repos' de Fabricato que hay que investigar. Lo que me dicen a mí es que el señor Corridori operaba desde su computador personal y compraba acciones por la mañana, y por la noche terminaba vendiéndolas al triple. No me cabe la menor duda que Corridori obraba con alguien de Fabricato, pero no con Rodrigo Jaramillo.



J.G.: Hay cosas insostenibles de afirmar, más allá de si le ponemos el apellido de delito o no. No podemos negar el rol decisivo de Rodrigo Jaramillo en esta materia. 



M.J.D.:Doctor Lombana, ¿sus clientes están en Colombia?

J.L.: Ellos están en Colombia y van a responder, y no piensan salir del país. Si lo hacen ya no sería yo su abogado.

A interrogatorio 8 presuntos implicados en desplome de Interbolsa


A interrogatorio 8 presuntos implicados en desplome de Interbolsa


La Fiscalía General de la Nación citó a responder en interrogatorio a ocho personas señaladas de ser presuntas responsables del desplome de la firma comisionista Interbolsa.

La decisión judicial afecta a a las siguientes personas, quienes deberán dar sus explicaciones ante la Fiscalía en las siguientes fechas:

Tomás Jaramillo Botero, 10 de enero 

Rodrigo Jaramillo Correa, 10 de enero

Alfonso Manrique Van Damme, 17 de enero 

Lina María Barquil Manrique, 17 de enero

Alessandro Corredori, 28 de diciembre 

Claudia Jaramillo Palacios, 28 de diciembre 

Jorge Arabia Wartenberg, 28 de diciembre 

José Rafael Saravia Pinilla, 18 de enero

Esta decisión hace parte de las indagaciones que inició la Fiscalía en desarrollo del programa metodológico para esclarecer las circunstancias que rodearon el desplome de la firma comisionista. 

El proceso es coordinado por un grupo especial de fiscales que tiene la asesoría directa del vicefiscal general, Jorge Fernando Perdomo, y cuenta con el apoyo de cerca de 50 agentes con funciones de Policía Judicial.

Ante la gravedad de los hechos, la Fiscalía investiga en este caso la posible comisión de de delitos como fraude procesal, falsedad en documento e incluso cargos como abuso de confianza, estafa y hasta concierto para delinquir.

Igualmente, la Fiscalía está realizando una minuciosa valoración de las evidencia para determinar quiénes podrían ser acreditadas dentro del proceso en calidad de víctimas para evitar que presuntos responsables busquen ingresar como falsos afectados.

Interbolsa, la reforma y el fallo


El colapso de Interbolsa es el resultado de la osadía de sus administradores y de la negligencia de la Superintendencia Financiera.


La Ley no garantiza el orden, salvo que los funcionarios competentes exijan su cumplimiento, y de no hacerlo, se hacen responsables de los daños y perjuicios que con ello causen.

En el caso Interbolsa, de nuevo quedó demostrado el temor reverencial y la tolerancia de la SuperFinanciera frente a los abusos y prácticas aventuradas del sistema financiero, máxime, si esta entidad conocía de la iliquidez de InterBolsa y que a pesar de ella sus administradores siguieron asumiendo obligaciones de pago sobre ingresos futuros e inciertos.

Lo ocurrido también demuestra, que el Indicador de Solvencia que exige el Estado es inocuo, no constituye garantía para los inversionistas y de nada sirve si no se tiene liquidez en la caja.

No se debe olvidar que cuando Interbolsa fue intervenida, el presidente Santos y el Superfinanciero anunciaron que los inversionistas no sufrirían perjuicios y que el Indicador de Solvencia de la comisionista estaba 9 puntos por encima del mínimo exigido.

Con el paso de los días quedó demostrado, que ni el presidente ni el Superfinanciero tenían razón y que el Indicador de Solvencia era más nominal que real, pues no son pocas las personas que siguen sin poder redimir sus inversiones o percibir el pago de operaciones vencidas las cuales empiezan a tornarse de dudoso recaudo.

En no pocas oportunidades nos hemos referido a la necesidad de exigir a todas las instituciones financieras, un índice mínimo de liquidez similar al Encaje Ordinario exigido a los establecimientos de crédito, el cual minimizaría el riesgo de la cesación de pagos, y de contera, evitaría el uso solapado del perverso “Esquema Ponzi”.

Pero la falta de control del marcado financiero es evidente; los abusos pululan y la intervención del Estado antes que prospectiva es tardía. Su negligencia lo hace responsable de los daños que sufren los ciudadanos y propicia la comisión de delitos a veces imperceptibles para la sociedad, como los “de cuello blanco”, que se configuran cuando la conducta delictiva no tiene esa apariencia y la asumen sujetos que se valen de sus habilidades y posicionamiento para asaltar la buena fe de ingenuos e incautos.

De seguro que se vendrá una avalancha de demandas contra el Estado, que terminaremos pagando los contribuyentes.

Reforma: Al Presidente no le resultaron suficientes más de dos años de gobierno para diseñar una Reforma Tributaria. La que hace tránsito en el Congreso es una flamante improvisación que castiga la generación de empleo; encarece el crédito; desalienta la inversión; mantiene la inequidad; atomiza la tributación; consolida los privilegios; y, hace más difuso el recaudo. Por el bien de la nación, debería terminar como las reformas a la Educación y la Justicia.

Fallo: El Gobierno no puede permitir que se mutile y desmembre su Archipiélago de San Andrés, por un fallo improcedente; tampoco debe desconocerlo sin antes intentar su aclaración, y de no darse, abstenerse de acatarlo por manifiesta ilegalidad. Pero el Presidente, con su acostumbrada ambigüedad, sigue sin pronunciarse de manera clara, lo que podría interpretarse como señal de aceptación tácita del fallo, y con ello quedar incurso en una omisión inexcusable en un gobernante.

Ya se concretaron las ventas de dos filiales de Interbolsa


Bolsa de Colombia bajó el 0,04% y cierra en 15.379,05 unidades. Interbolsa Panamá por US$2.150.000, mientras que Acercasa S.A. se vendió por $1.999 millones.

Interbolsa Panamá por US$2.150.000, mientras que Acercasa S.A. se vendió por $1.999 millones.

A raíz de que la Superintendencia de Sociedades de Colombia autorizara a vender sus participaciones accionarias, como parte de la reorganización empresarial que cursa.


Es así como después de que Interbolsa Panamá encontrara comprador, también apareció un interesado de Acercasa.

Interbolsa Panamá, fue vendida a IPG Investmet Advisor, una división de una firma comisionista estadounidense llamada IPG, por US$2.150.000, mientras que Acercasa S.A. que cuenta con una participación de Interbolsa asciende al 94,86%, se vendió por $1.999 millones a Kandeo Fund Colombia. Un fondo de capital privado administrado por la Fiduciaria Corficolombiana, donde sus inversionistas son fondos de pensiones y dos compañías de seguros.



Según la Supersociedades, los interesados en adquirir dichos activos tenían que participar en una puja abierta y pública, y presentar su oferta en un sobre cerrado donde se especificara el precio de compra, y la forma de pago. 



Además autorizó la venta de estas acciones pero a la vez ordenó el embargo de los recursos producto de las transacciones, que deberán ser cosignados en una cuenta de la Supersociedades en el banco Agrario. 

Superfinanciera sabía de fondo secreto para comisiones de InterBolsa


Gerardo Hernández, superintendente financiero. Superintendente Financiero, Gerardo Hernández.

Superintendente Financiero, Gerardo Hernández.

La suma que según corredores de bolsa está embolatada allí podría superar los $175.000 millones. Directivos de la firma admitieron la existencia de la cuenta ante un juzgado en 2011.


Rodrigo Jaramillo, el ahora depuesto presidente de InterBolsa, manejaba un fondo reservado especial a través del cual pagaba a algunos de los corredores de la firma comisionista de su grupo millonarias comisiones que no eran registradas en la contabilidad de la empresa ni reportadas a los órganos de control del sector bursátil.

El manejo de ese fondo, denominado en algunos documentos de la presidencia como “cuenta especial FD” y manejado en la práctica en secreto, era conocido, sin embargo, desde agosto de 2011 por la Superintendencia Financiera, como consta en una carta que quedó radicada en el despacho de Luis Fernando Cuadrado Zafra, superintendente delegado para Intermediarios de Valores y Otros Agentes. Llama la atención que el agente liquidador de InterBolsa, Ignacio Argüello, diga hoy que no tiene prueba alguna sobre su existencia.

El asunto cobra interés en momentos en que un grupo de corredores de Bogotá, Medellín y Barranquilla que trabajaron para InterBolsa preparan acciones de grupo y buscan ser reconocidos por la justicia como víctimas del descalabro de la comisionista. Según ello, el aquel fondo quedaron embolatados cerca de $15.000 millones. Sin embargo, periodistas de la Revista Dinero que durante un mes le han seguido la pista a los recursos del fondo establecieron que ese cálculo resulta apenas tentativo, pues por la cuenta manejada personalmente por Jaramillo fluyeron en dos años más de $175.000 millones. En un solo caso, el comisionista Santiago Villegas Quintero, que devenga por nómina $6 millones, resultó cobrando comisiones por más de $1.476 millones.

El entonces vicepresidente financiero y representante legal de InterBolsa, Jorge Arabia Watemberg, reconoció en julio de 2011 ante el Juzgado 47 Civil Municipal de Bogotá que el fondo era manejado por el presidente del grupo y que las comisiones no quedaban registradas contablemente. Según él, se trataba de un asunto de “mera liberalidad”. “Sírvase decir –le preguntó aquella vez el Juzgado- sí o no (si) la cuenta corriente FD, en InterBolsa S.A., forma parte de los libros oficiales de la compañía”.

“En mi conocimiento –respondió Arabia- no forman parte de los libros oficiales de la compañía dado que la cuenta FD es una cuenta manejada única y exclusivamente por el Presidente de la Compañía para otorgar bonificaciones de mera liberalidad”. Jaramillo le confirmó al despacho lo que decía su vicepresidente.

El asunto fue ventilado en aquel juzgado civil por iniciativa del abogado Josué Pérez, apoderado de varios corredores que se sienten burlados porque en muchos casos los pagos prometidos no llegaron. La diligencia se cumplió cuando Pérez impulsaba la fase preparatoria de pruebas para la presentación de demandas laborales.

¿Calla la Super?
En agosto de 2011, el mismo abogado de los demandantes le comunicó por escrito lo que ocurría a la Superintendencia Financiera. Su queja quedó radicada en el despacho de Luis Fernando Cuadrado Zafra, superintendente delegado para Intermediarios de Valores y Otros Agentes. Sin embargo, hasta el momento no se ha surtido actuación alguna y quizá esa sea la razón por la que el agente liquidador de InterBolsa diga que no tiene conocimiento de la existencia del fondo.

El asunto se agrava ahora ya que, según las mismas fuentes, los dineros que reposaban en el fondo fueron retirados a finales de octubre pasado por Jaramillo, Arabia y otros ejecutivos de confianza cuando supieron que la intervención y posterior proceso de liquidación de la comisionista eran inminentes.

Según el jurista que impulsa la demanda, no resulta lógico que ahora InterBolsa pretenda negar la existencia del fondo, pues existen expedientes judiciales donde está comprobada.

De acuerdo con varias fuentes consultadas, el manejo dado al fondo sugiere que hubo evasión tributaria y posiblemente lavado de activos, ya que de las comisiones solo se lucraba un puñado de corredores de confianza de Jaramillo que eran a su vez los encargados de captar dinero cuya procedencia no quedaba plenamente establecida, como lo exigen las normas.

Investigadores de la Fiscalía consultados por Dinero dijeron que oficiarán al Juzgado 47 Civil Municipal y a la Superfinanciera para que aporten la documentación que hasta al momento ha permanecido bajo el mismo estado de secreto con el que parecía manejarse la cuenta FD.

Interbolsa ya venía siendo una 'papa caliente' dentro del Gobierno

Interbolsa, 'papa caliente' dentro del Gobierno

Juan Carlos Echeverry, exministro de Hacienda (izq.), Sergio Díaz-Granados, ministro de Comercio, Industria y Turismo (centro) y Mauricio Cárdenas Santamaría, ministro de Hacienda.

Una serie de impedimentos y decretos expedidos desde principios del año pasado dejan en evidencia que el tema Interbolsa se convirtió en una papa caliente para el Gobierno desde antes de que estallara el escándalo bursátil.
Según documentos oficiales, tres ministros del despacho estuvieron a cargo del tema y los tres serán llamados por las autoridades que indagan los antecedentes del descalabro y buscan establecer si, tal como lo afirma el Gobierno, se procedió de manera oportuna y transparente.
El 25 de mayo de 2011, el entonces ministro de Hacienda, Juan Carlos Echeverry, fue el primero en dar un paso al costado. Mediante un oficio, Echeverry, quien hizo parte de la junta directiva de Interbolsa, se declaró impedido en asuntos relativos a esa firma y la regulación del mercado bursátil.
También incluyó la definición de la política aduanera y de comercio exterior en general, la tasación de los gravámenes arancelarios y la operación de servicios integrales de transporte relacionados con dos empresas más: Transportes Vigías S.A.S (de su familia) y Colinversiones S.A. E.S.P.
Un mes después, el 21 de junio de 2011, en sesión virtual, el Consejo de Ministros aceptó su impedimento. Y, un par de semanas después, mediante el decreto número 2431 de 2011, el presidente Juan Manuel Santos nombró al entonces ministro de Comercio, Sergio Díaz-Granados, ministro de Hacienda ad hoc para tales fines.
El 1 de febrero de 2012, Díaz- Granados solicitó al Consejo de Ministros que le fuera excluida tal designación, aduciendo, entre otras razones, que ya había sido delegado ministro ad hoc de Tecnologías, de la Información y de las Comunicaciones, "para atender un asunto de alta complejidad técnica y jurídica".
Y aunque en esa misma fecha el Autorregulador del Mercado de Valores (AMV) emitió la primera de las 1.481 alertas por transacciones de Interbolsa con la Bolsa Mercantil de Colombia (BMC), esta no le llegó a Díaz-Granados por no tener entre sus funciones temas de inspección y vigilancia.
Según documentos, el ministro de Comercio solo realizó una actuación: la suscripción de un contrato en septiembre de 2011, relacionado con una oferta para intercambio de TES.
Lo que hasta ahora no se conocía es que, el 29 de marzo de 2012, se profirió el decreto 672, el cual trasladaba tal designación al entonces ministro de Minas, Mauricio Cárdenas. Desde esa fecha y hasta que asumió como ministro de Hacienda, Cárdenas aparece a cargo del tema.
Al respecto, Cárdenas aseguró que nunca fue requerido por la cartera de Hacienda o por la Superfinanciera para realizar alguna actuación. "Además, yo no tenía tareas de supervisión, vigilancia ni control, que son propias de la Superintendencia", afirmó.
Cárdenas también aclaró que se enteró de la crisis de Interbolsa el 11 de octubre, cuando fue informado por la Súper.
Ese mismo día, Frank Pearl, miembro de la comisión negociadora con las Farc, lo llamó para hablarle del mismo tema.
Y, un día después, directivos de Interbolsa pidieron audiencia en su Ministerio para solicitar un crédito con el Banco Agrario que les fue negado. Aún nadie sabe por qué no fueron directamente al banco.
En esa reunión estuvieron por Interbolsa Tomás Jaramillo, hijo del presidente del Grupo Interbolsa; Rodrigo Jaramillo; Jorge Arabia, vicepresidente financiero de la comisionista, y Álvaro Tirado, presidente de Interbolsa. Y por el Gobierno: David Salamanca, director de Regulación Financiera del Ministerio de Hacienda, y Juan Pablo Arango, superintendente financiero encargado.